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杭州刑事律师:又一家大型P2P平台『爆雷』了

时间:2019-07-15 01:08 作者:admin 点击:

  12月2日,杭州市公◆■安局下城区分局发布了一则《警方通告》称,下城警方已对杭州东融集团有限公司立案侦查,涉案被抓27人,涉案罪•□▼◁▼名为非法吸收公△▪▲□△众存款。

  这表明,P2P行业发展的不◆▼规范性依然大量存在,P2P行业的投资者依然面临着很多诱导性、欺诈性的投资承诺,仍然有很多投资者为了高额投资收益而铤而走险,同时也暴露出部分P2P▪▲□◁行业里的从业者缺乏必要的风险防范意识。

  第一,信息要足够透明,这里的信息不仅包括平台本身的信息,借款人的信息也要足够透明,保障投资者的知情权。

  第二,要具备三证,即银行存管,ICP电信增值业务许可证,3级等保。这三证是作为网贷行业的入门资格,好比行医要▲★-●有医师资格证一样。

  第三,完成108条监管细则的整改工作。包括禁◁☆●•○△止从事股票、外汇、代卖信托、资产管理等业务。总之,法无禁止才自由,不得经营禁止的金融业务。

  不一定。就算符合了以上三条基本条件,投资者也不能贸然投●资,求职者也要继续考▲●…△察公司的业务模式、组织架•●构,因为很多最终『爆雷』的P2P公司,表面上看,都是符合形式合法要件的。

  根据杭州刑辩叶斌律师介绍,实务中,有的P2P公司的实际控制人,私下里成立大量的空壳公司作为借款人,在平台上上标借款,等到出借人把钱投入平台后,资金并没有流入•☆■▲借款人手里,而是流到了实□◁际控制人手里,因为这些借款人实际上是一个空壳,都受同一个人实际控制。

  有的P2P公司,上标的借款人(空壳公司)全部或者绝大部分是该P2P公司控制的,大量购买假标的上标借款,然后将非法吸收到的存款拿去归还借款、投资或者用于个人消费。

  P2P行业里,单个借款人,如果是公司,借款金额不能超过100万元,如果是个人,借款金额不能超过20万。所以,实际操★△◁◁▽▲=○▼▼作中,有的P2P公司就把一个大的借款标的进行拆分;有些P2P公司找具有国资背景的公司入股,给这些国资背景的公司“占台费”,目的就是为了让投资人产生信任。

  这个行业里,往往只有到了平台资金链断裂后,无法归还出借人本金及利息时,出借人才知道自己上当受骗了,行业里很多底层从业者也不知道自己在做着违法犯罪的事情。

  据叶斌律师介绍,P2P公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪,公司的实际控制人或者法定代表人,在刑事拘留期间很难取保候审,判刑也偏重;而一般的中层管理者,比如财务总监、风控总监,如果律师介入及时,尽早申请取保候审,判处缓◆●△▼●刑的概率较高。返回搜狐,查看更多

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